Finanční výkazy a podklady pro banku.
O této službě
Banky při schvalování úvěru neposuzují jen čísla, ale také to, jak dobře firma svou situaci prezentuje a vysvětluje. Špatně připravené podklady vedou k zbytečným dotazům, zdržení nebo odmítnutí.
Co banky skutečně sledují
Klíčové jsou ukazatele jako DSCR, EBITDA, poměr cizích zdrojů k vlastnímu kapitálu a vývoj cash flow. Pokud tyto hodnoty vykazují výkyvy, je lepší je předem okomentovat než nechat bankéře hádat.
Připravujeme výkazy s jasnou strukturou, doplněné o písemný komentář k hospodaření za poslední 2–3 roky. Takový materiál výrazně zkracuje dobu schvalování.
Komu je tato služba určena
Firmám, které žádají o investiční úvěr, provozní financování nebo refinancují stávající závazky. Pomáháme i v situacích, kdy banka požaduje čtvrtletní nebo pololetní reporting jako podmínku stávajícího úvěru.
Výstupy konzultujeme přímo s vaším bankovním poradcem, pokud to situace vyžaduje.
Průběh služby
PostupCo připravíme
- Historické finanční výkazy – upravené a komentované za poslední 3 účetní období
- Výpočet klíčových ukazatelů – EBITDA, krytí dluhové služby, zadluženost, likvidita
- Finanční plán – projekce na dobu financování s citlivostní analýzou
- Průvodní komentář – písemné vysvětlení výkyvů, mimořádných položek a plánů vedení
- Podpůrné přílohy – věková struktura pohledávek, přehled závazků, majetkové zajištění